移動の新幹線で一気読み、自宅に帰り着いて即やったのは、自身の現行の投資信託の見直しと、その結果としての全解約であった。当然、本書に記載の投資方法にスイッチするつもりだ。こんなに影響されるとは我ながら驚きだが、それだけ書いてあることが明快なのである。
結論の「するべき投資」は、当然出てくる。が、その前段階も、流し読みでもなんでも通って欲しい。まさに「この投資法に騙されている」の網羅、百科事典状態である。これはこれで自分と、そして家族や親戚を戒めるのに、大いに使えるかと。この商品はセールスマンの騙しなので、やめろ。この信託報酬なら、やめろ。……実に潔い。今この瞬間にも、相当銀行に、証券会社に、やられている人は多いのではないか。自分もそうだった。
筆者が、かつてはその内側にいながら、今は独立系の「商品を売らない投資アドバイザー」だからこそ、書ける話ばかりである。こんな本が出て、相当に「中の人」は忌々しいだろう。しかし仕方ない。事実なのだから。詐欺まがいな投資の「被害者」は、少しでも少ないほうが良い。
「自己防衛おじさん」というのが話題になったが、本当に将来に向けて我々は、その資産を自己防衛しなければならなくなった。富裕層も庶民も関係ない。本書は明確に、その一助になる。
元メガバンク・外資系プライベートバンカーが教える お金を増やすなら この1本から始めなさい (日本語) 単行本（ソフトカバー） – 2019/12/5
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商品の説明
内容紹介
◆「おすすめ」を買ったのに、お金が減ったのは、なぜ?
◆投資信託、ラップ口座、外貨建て保険、高利回り債券……うまい話はワナだらけ!
◆「コスト」がわかれば、もうダマされない!
◆元メガバンク・外資系プライベートバンカーがやさしく解説!
◆世界の富裕層が購入している「海外ETF」に注目!
「老後2000万円問題」が話題になった通り、「お金」の問題について、なんとかしたいと思っている人は多い。
しかし一方で、「投資はわからない」「むずかしそう」「だまされたくない」と思って、投資への一歩を踏み出せない人も、まだまだ少なくない。
日本で投資が一般的にならない理由としては、これまで日本の金融機関が顧客の運用の成功よりも自社の利益を優先するという姿勢をとってきたことも大きく影響している。
それでも、2019年現在、投資信託はだいぶコストの安い良い商品が出てきたが、
「ラップ口座」「外貨建て保険」「高利回り債券」「バランス型ファンド」「期間限定の好利回り定期」など、
買うだけで損してしまう可能性のある金融商品は、まだ数多く存在する。
では、どうすればそうしたあぶない商品に引っかからず、手堅く着実に資産を増やせるのか?
そんなあなたにおすすめしたいのが本書。
著者の肩書は、RIA(アール・アイ・エー、投資助言業者)という聞きなれないものだが、これはアメリカで個人投資家が拡大する担い手になった新しい資格。
日本では内閣総理大臣登録を受けた者だけが名乗れるもの。商品販売や売買手数料のキックバックを一切受け取らず、顧客の運用の成功により報酬が増えるという中立的な立場のお金のプロだ。
本書では、世の中に出回る金融商品のワナ、そして、どうすればそうした商品にダマされずに、手堅く着実に資産運用できるのかの方法を提示する。
世界基準の運用を知る「運用のプロ」が教える方法とは?
それは、世界の富裕層たちが取り入れている「海外ETF」を利用した資産形成だった!
目次
はじめに
第1章 広告で見かけるこんな商品、買ってはいけない!
商品1 「ファンドラップ」資産を預かり運用。その驚愕の手数料とは?
商品2 「高利回り」 の海外債券… 金利15%でも損する仕組みとは?
商品3 人気の「外貨預金」、高利回りでも負けてしまう理由
商品4 「特別金利キャンペーン」は、銀行が損しない商品
商品5 「外貨建て保険」は販売した金融機関に7%キックバックされる!
商品6 「バランス型ファンド」も種類によっては確実に損をする!
商品7 ハイイールド債券ファンド 高配当の裏に隠されたワナ
商品8 ノーロード(販売手数料無料)投信、中身は10年で手数料20%以上も!
商品9 「毎月分配型」投資が陥る「タコ足分配」で元本目減り
商品10 「元本確保型投信」は、実は元本割れもある
第2章 銀行のいいなりではお金が減る!
銀行に資産運用をお任せして本当に大丈夫?
銀行を監督する金融庁の長官が危惧する「乗り換え営業」の闇
投資信託の乗り換え「自粛後」でも、銀行・証券を信じてはダメな理由
「まともな」ファンドラップを見分ける方法
なぜ、このセールストークに乗ってバランス型を買ってはいけないのか?
第3章 お金を増やす方法はアメリカの投資家に学べ!
高齢者の財産が2000万円から5800万円に増えた理由とは?
約20年間の運用リターンは、アメリカが2・45倍で、日本は1・2倍
勝手にお金が溜まってしまう「財産所得」とは?
アメリカでは、資産の約50%を投資に回している
アメリカの運用トレンドその1「低コスト」の「インデックス運用」が主流
あなたも「ガラパゴス運用」の落とし穴にはまっていませんか?
アメリカの運用トレンドその2 フィーベース型ビジネスって何?
アメリカの運用トレンドその3 金融「アドバイザー」、FP、IFA、RIAとは?
RIAは、投資家と利益相反が少ない「フィーベース型」のアドバイザー
アメリカの運用トレンドその4 アクティブ運用は解約してインデックス運用へ
高い信託報酬の投資信託が、成績が良いとは限らない
分散投資しても、運用は必ずプラスになるわけではない
過去の成績が良かった投資信託が、来年も成績が良いとは限らない
第4章 ワンランク上の投資家を目指したいなら海外ETF
日本銀行も買っているETF ところでETFって何?
ETFのメリット1 コストの安さがスゴい!
ETFのメリット2 リアルタイムの「指値注文」が可能
価格の上下がわかりやすい、日経平均株価などおなじみも
ETFは株式だけでなく、債券や投資しにくいものも買える
国内ETFは海外ETFと、どんな違いがあるの?
第5章 NISA、iDeCoを1銘柄だけ投資でカンタン! 退職金運用もこれでOK!
NISA、iDeCoなど、20%トクする非課税制度をフル活用する基礎知識
つみたてNISAではどれを選ぶかがカンタン!
一般NISAとつみたてNISAの変更
商品を選ぶために知っておきたいポイントは2つだけ
投資のカテゴリー、長期投資ならどれを選べば良いの?
外国株のカテゴリー、どんな分類なの?
一般NISA、つみたてNISA、確定拠出年金で「外国株式」を活用
日本株カテゴリーって、どんな分類なの?
一般NISA、つみたてNISA、確定拠出年金で「日本株式」を活用
外国債券、どんな分類なの?
一般NISA、つみたてNISA、確定拠出年金で「外国債券」を活用
国内債券型って、どんなものなの?
バランス型って、どんなものなの?
超カンタン! つみたてNISAはこの1本を買いなさい
超カンタン! 一般NISAはこの1本を買いなさい
具体的にはコレ! 配当も狙うならこの2本を買いなさい
退職金で悠々自適を目指すならこの4本を買いなさい
第6章 いまさら聞けない! 資産運用の基礎知識・金融のキーワードQ&A
これだけは知っておきたい! 資産運用の基本知識10
Q 株式って何ですか?
Q 投資信託って何ですか?
Q 債券って何ですか?
Q つみたてNISAはどんな人に向いているの?
Q まとまったお金はNISAの方が得なの?
Q iDeCo(イデコ)ってどんな制度なの?
Q インデックス運用、パッシブ運用って何ですか?
Q 運用を低コストでしたい時にはどうするの?
Q 投資信託を乗り換えるとコスト高ですか
Q ETF(イー・ティー・エフ)って何ですか?
[著者]
安東隆司(あんどう・りゅうじ)
RIA JAPAN おカネ学株式会社 代表取締役。CFP、日経CNBCなどTVコメンテーター、海外ETF専門家、立教セカンドステージ大学講師。三菱UFJ銀行で17年、三菱UFJメリルリンチPB証券(出向)、ソシエテ・ジェネラル信託銀行勤務という、メガバンク、外資系証券・信託銀行で約26年の勤務を経験。その後半はプライベートバンカーを務め金融商品の運用について熟知。販売手数料(コミッション)を目的にしない、世界的潮流である「預かり資産管理」(フィーベース)のビジネス(RIA)を行う、独立系・投資助言業(内閣総理大臣登録)を2015年立ち上げる。著書に『個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる! 』(秀和システム)など。
内容（「BOOK」データベースより）
「おすすめ」を買っても損をしてしまうのは、なぜ?「コスト」がわかれば、もうだまされない。金融商品販売をしない、中立なアドバイザーが低コストインデックス運用を解説!
著者について
[著者]
安東隆司(あんどう・りゅうじ)
RIA JAPAN おカネ学株式会社 代表取締役。CFP、日経CNBCなどTVコメンテーター、海外ETF専門家、立教セカンドステージ大学講師。
三菱UFJ銀行で17年、三菱UFJメリルリンチPB証券(出向)、ソシエテ・ジェネラル信託銀行勤務という、メガバンク、外資系証券・信託銀行で約26年の勤務を経験。
その後半はプライベートバンカーを務め金融商品の運用について熟知。販売手数料(コミッション)を目的にしない、世界的潮流である「預かり資産管理」(フィーベース)のビジネス(RIA)を行う、独立系・投資助言業(内閣総理大臣登録)を2015年立ち上げる。
著書に『個人型確定拠出年金iDeCoプロの運用教えてあげる! 』(秀和システム)など。
著者略歴 (「BOOK著者紹介情報」より)
安東/隆司
RIA JAPANおカネ学株式会社代表取締役。CFP。日経CNBCなどTVコメンテーター、海外ETF専門家、立教セカンドステージ大学講師。三菱UFJ銀行で17年、三菱UFJメリルリンチPB証券(出向)、ソシエテ・ジェネラル信託銀行勤務という、メガバンク、外資系証券・信託銀行で約26年の勤務を経験。その後半はプライベートバンカーを務め金融商品の運用について熟知。販売手数料(コミッション)を目的にしない、世界的潮流である「預かり資産管理」(フィーベース)のビジネス(RIA)を行う、独立系・投資助言業(内閣総理大臣登録)を2015年立ち上げる(本データはこの書籍が刊行された当時に掲載されていたものです)
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