ウェルス・マネジメントの中心団体であるソサイエティ・トラスト・アンド・エステイト・プラクティショナーズ(略称STEP)は、ロンドンを拠点に1991年に創立されました。超富裕層の財産を税、債権(例として医療倍賞金)、望まない相続人から守るためですが、最も大きな目的は国家権力の束縛から逃れることです。
信託の起源は、中世の十字軍に遡ります。中世の受託者の唯一の役目は、土地の所有権を保有し、委託者の指名した相続人にそれを譲渡することでした。英国の長子相続制についてはTVドラマ「ダウントン・アビー」を思い出します。
ウェルネス・マネジメントとプライベートバンクの違いは、プライベートバンカーは顧客との関係はフィデューシャリー(信認義務を負うこと)ではなく情報の非対称性により搾取的に振るまい、一方、ウェルネス・マネジャーはフィデューシャリーであるそうですが、・・
ウェルネス・マネジメントの重要なツールは信託、オフショア財団、オフショア法人の3つです。
ここで著者の述べる永久運動機関とも言える蓄財サイクルの例を紹介します。
①徴税、債務、罰金による富の消散を最小限に抑えて、さらなる成長のために使える剰余金を最大化する。
②低いリスクで相当な利益を得られる独占的な機会を顧客に与える。
③慎重に管理された継続プロセスにより富を少数に集中させて、邪魔をされずに財産を増やす。
これを私のレベルで改めて解釈するとすれば、
①収入 ＞ 支出
②資産 × 運用利回り
③(収入 ＞ 支出) ＋ 資産 × 運用利回り
ウェルネス・マネジメントのテクニックとして、異なる国の法律の不一致やすき間を利用する【規制裁定】は基本のひとつです。
租税回避するために利益をオフショア法人に付け替えて、その後は「外国投資」に名を変えて本国に再投資する【ラウンド・トリッピング】
課税や規制をするオンショア国家の法務当局に打ち勝つために、異なるオフショア・センターの間で資産を【分割統治】する。より広範囲に複雑に分割することで、資産の評価が困難になります。
いくつかのオフショア・センターの特徴を紹介します。
スイスでは顧客情報の秘匿が困難になったために、欧州の超富裕層ビジネスをモーリシャスが獲得しています。モーリシャスはアフリカ、インドのニューリッチにも人気があるそうです。
英領バージン・アイランド諸島(BVI)はロシア企業、中国企業のお気に入りで、イギリス領であることからロンドンの不動産と金融市場に効率的にアクセスできる利点があります。ブレグジット後はどうなるのでしょうか。
パナマはメキシコや南米の国に人気だそうです。自国の銀行では個人情報が簡単に漏れて誘拐事件が多いことも理由だそうです。信託よりオフショア財団が多い理由は、パナマの法律はパナマの財団に保有される資産に対して、外国のいかなる相続法の適用を明確に禁じているそうです。愛人とその子供に遺産を残したい人はどうぞ。
人と資本の移動が自由になったグローバリゼーションの結果、国の束縛から逃れて、真の“自由”を獲得したいという気持ちは、超富裕層でないけれど、私も同じ気持ちです。
印象深い一文がありました。
＞資金不足の国家が崩壊の一途をたどるにつれて、有能な市民が海外に流出することも多く、残された人々がナショナリスト的な解決策、民族分裂、憎悪政治に惹きつけられようとしている。
無料のKindleアプリをダウンロードして、スマートフォン、タブレット、またはコンピューターで今すぐKindle本を読むことができます。Kindleデバイスは必要ありません 。詳細はこちら
Kindle Cloud Readerを使い、ブラウザですぐに読むことができます。
携帯電話のカメラを使用する - 以下のコードをスキャンし、Kindleアプリをダウンロードしてください。
著者をフォロー
何か問題が発生しました。後で再度リクエストしてください。
よく一緒に購入されている商品
- +
- +
総額:
当社の価格を見るには、これら商品をカートに追加してください。
ポイントの合計:
pt
一緒に購入する商品を選択してください。
この商品をチェックした人はこんな商品もチェックしています
ページ: 1 / 1 最初に戻るページ: 1 / 1
著者について
著者をフォローして、新作のアップデートや改善されたおすすめを入手してください。
